Agent général AXA Prévoyance & Patrimoine · La Grand-Croix (42)
Faites le choix d’un conseil qui vous comprend.
Protection sociale, préparation de la retraite et stratégie patrimoniale : un accompagnement personnalisé pour les particuliers, les professionnels indépendants et les dirigeants.
Domaines d’expertise
Une vision globale de votre protection
et de votre patrimoine.
Revenus, famille, retraite, projets immobiliers : chaque décision a une incidence sur les autres. Nous les abordons ensemble, pour une stratégie cohérente et adaptée à vos objectifs.
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01
Prévoyance
Protection des revenus · Madelin Garantir vos revenus et protéger vos proches face à l’arrêt de travail, l’invalidité ou le décès. Solutions éligibles Madelin pour les TNS.Découvrir -
02
Retraite
Bilan retraite · PER Anticiper l’âge et le montant de votre départ, puis constituer un complément de revenus maîtrisé grâce au Plan d’Épargne Retraite.Découvrir -
03
Patrimoine & épargne
Investissement · Fiscalité · Transmission Structurer, valoriser et transmettre votre patrimoine : allocation de l’épargne, optimisation fiscale et transmission.Découvrir -
04
Santé
Complémentaire santé · Familles · TNS Une couverture calibrée selon votre situation personnelle, familiale ou professionnelle, de l’essentiel au haut de gamme.Découvrir -
05
Assurance emprunteur
Loi Lemoine · Délégation Optimiser le coût de votre assurance de prêt, à la souscription ou en cours de crédit. Nous prenons en charge toutes les démarches.Découvrir -
06
Assurances collectives
Entreprises · Salariés Complémentaire santé et prévoyance collectives, épargne salariale, PER obligatoire et indemnités de fin de carrière : une protection adaptée à vos salariés.Découvrir
Notre méthode
Une démarche structurée, en quatre temps.
Chaque recommandation est argumentée, chiffrée et expliquée. Vous décidez en toute connaissance de cause.
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01
Découverte
Un premier entretien d’environ une heure, consacré à votre situation personnelle et professionnelle, à vos contrats existants et à vos objectifs.
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02
Analyse
Étude approfondie de vos garanties et élaboration de votre bilan social et patrimonial : un état des lieux chiffré et objectif.
Bilan offert -
03
Préconisations
Présentation de votre bilan et des solutions retenues, chacune justifiée au regard de vos priorités.
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04
Suivi
Un interlocuteur privilégié actualise votre bilan et ajuste vos solutions au rythme de l’évolution de votre situation.
Rendez-vous
Un rendez-vous selon vos contraintes.
Au cabinet, à votre domicile, dans vos locaux professionnels ou en visioconférence. Nos rendez-vous sont sans honoraires ni frais de déplacement.
- Au cabinet 25 rue Jean Jaurès, La Grand-Croix
- À votre domicile Vallée du Gier, Saint-Étienne et environs
- Dans vos locaux Pour les dirigeants et professionnels indépendants
- En visioconférence Un échange complet, où que vous soyez
Julien CelleAgent général AXA Prévoyance & Patrimoine
Le cabinet
Un engagement personnel, dans la durée.
« Votre patrimoine n’est pas qu’une addition de chiffres : il incarne votre histoire, vos ambitions et vos projets d’avenir. »
Fondé en 2021 par Julien Celle, ancien directeur d’agence bancaire, titulaire d’un master d’école de commerce et diplômé de l’Institut Technique de Banque, le cabinet met huit années d’expérience bancaire au service d’un conseil de proximité. Il accompagne aujourd’hui plus de 350 clients et plus de 600 contrats, avec la même exigence : rendre clair ce qui est complexe, éviter l’accumulation de produits et privilégier ce qui sert réellement vos objectifs.
Transparence, écoute et clarté guident chacune de nos recommandations, dans le respect de la confidentialité de vos informations.
Découvrir le cabinetTémoignages
La confiance de nos clients.
« Je recommande vivement M. Celle pour son accompagnement, son écoute et le temps qu’il nous a accordé tout au long de notre changement de prêt. Il a pris le dossier en main de A à Z. »
« L’ensemble de mes contrats lui a été confié et je n’ai eu à m’occuper de rien. Vous pouvez faire appel à Julien les yeux fermés. »
« En contrat avec Monsieur Celle depuis près de 3 ans, je n’ai rien à redire. Je suis très satisfaite. Il prend le temps de tout expliquer… »
« Très sérieux, à l’écoute et réactif. Il a pris le temps de m’expliquer les choses très clairement et de répondre à toutes mes questions. »
« Pleinement satisfaite du professionnalisme de Julien. Il a su bien me conseiller et je referais appel à lui sans problème. »
« Accueil chaleureux. Monsieur Celle est à l’écoute et de bons conseils. Une personne très compétente. »
« Très réactif et pédagogue tout au long de nos démarches pour le changement de mon assurance prêt. »
« Merci pour son professionnalisme, sa disponibilité et son écoute. Vous ne serez pas déçu de ses conseils. »
« Rendez-vous très satisfaisant et de très bons conseils. Je recommande vivement M. Julien Celle. »
Questions fréquentes
Ce que vous souhaitez savoir.
Pour toute autre question, contactez le cabinet au 06 95 83 91 01 ou demandez à être rappelé.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier entretien, d’une durée d’environ une heure, l’étude de votre situation et la présentation de votre bilan social et patrimonial sont offerts, sans honoraires ni frais de déplacement.
Le rendez-vous peut-il se tenir en visioconférence ?
Oui. Nous vous recevons au cabinet à La Grand-Croix, à votre domicile, dans vos locaux professionnels ou en visioconférence, selon vos préférences. Vous pouvez réserver votre rendez-vous en visioconférence directement en ligne.
Puis-je prendre rendez-vous en ligne ?
Oui. Sur la page Prendre rendez-vous, choisissez un rendez-vous d’une heure ou un échange découverte de 20 minutes, puis réservez directement le créneau qui vous convient. Vous recevez une confirmation par e-mail.
Quelle clientèle accompagnez-vous ?
Les particuliers, salariés et retraités, ainsi que les travailleurs non salariés (TNS), professionnels indépendants, chefs d’entreprise et entreprises pour la protection de leurs salariés, de La Grand-Croix, de la vallée du Gier, de Saint-Étienne et de la Loire (42).
Qu’est-ce qu’un contrat de prévoyance Madelin ?
Il s’agit d’un contrat de prévoyance réservé aux travailleurs non salariés. Il protège vos revenus en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, et ses cotisations sont déductibles de votre revenu imposable, dans certaines limites et sous conditions.
Peut-on changer d’assurance emprunteur en cours de prêt ?
Oui. Depuis la loi Lemoine, vous pouvez changer d’assurance de prêt immobilier à tout moment, sans frais, dès lors que le nouveau contrat présente des garanties équivalentes. Le cabinet prend en charge les démarches auprès de votre banque.
Où se situe le cabinet et quels sont vos horaires ?
Le cabinet est situé 25 rue Jean Jaurès, 42320 La Grand-Croix. Il vous accueille du mardi au vendredi de 9h à 12h et de 14h à 17h30, le samedi de 9h à 12h, et le lundi sur rendez-vous.
Nos partenaires
Vous hésitez encore ?
Parlons-en vingt minutes.
Une question, un doute sur votre situation ? Réservez un échange découverte de 20 minutes, en visio ou par téléphone. Nous écoutons vos attentes et vous disons simplement si, et comment, nous pouvons vous aider.
20minutes
pour faire le point
- En visioconférence ou par téléphone
- Le créneau de votre choix, réservé en ligne
- Sans engagement ni démarche à prévoir
- Une réponse claire sur ce que nous pouvons vous apporter