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Vous êtes… · Dirigeant de TPE
Dirigeant de TPE : votre protection et celle de l’entreprise.
Votre protection, celle de votre entreprise et votre patrimoine privé sont liés, mais rarement pensés ensemble. Un regard global permettrait de vérifier que chacun est bien couvert, sans doublon ni oubli.
Les points clés des dirigeants
Ce que nous allons mettre en lumière.
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Que se passerait-il en cas d’arrêt de travail ?
Maladie ou accident : selon votre statut, nous regardons ce que votre régime obligatoire vous verserait réellement, et ce qu’il manquerait à votre foyer.
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Et votre entreprise, sans vous ?
Charges fixes, collaborateur clé, associés… Nous identifions ce qui fragiliserait l’entreprise en votre absence, pour qu’elle tienne le coup.
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Combien toucherez-vous à la retraite, et quand ?
Nous calculons votre future pension selon votre statut et la date à laquelle vous pourrez partir, puis nous construisons avec vous une stratégie à la hauteur de vos projets.
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Votre mutuelle santé vous correspond-elle vraiment ?
Nous passons en revue vos garanties et votre budget pour repérer ce qui manque, ce qui est superflu et ce qui pourrait être mieux adapté.
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Payez-vous trop cher l’assurance de vos prêts ?
Prêts professionnels, locaux, résidence principale : nous cherchons une solution individualisée, acceptée par votre banque, qui pourrait vous faire réaliser des économies.
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Votre rémunération est-elle optimisée ?
Nous cherchons à optimiser votre rémunération, à alléger vos impôts selon votre situation et à organiser votre patrimoine privé pour en révéler la performance cachée.
Notre méthode
Comment nous vous accompagnons.
La même méthode pour chacun, adaptée à votre situation : un bilan écrit, « Votre diagnostic », et le même interlocuteur dans la durée.
Découvrir notre méthode-
01
Premier échange
Nous faisons le point sur votre statut, votre rémunération, votre entreprise et votre patrimoine.
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02
Étude de votre situation
Nous étudions ensemble la protection du dirigeant, celle de l’entreprise et votre patrimoine privé.
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03
Votre diagnostic
Un bilan écrit relie ces sujets et hiérarchise les priorités.
Bilan offert -
04
Suivi dans la durée
Le même interlocuteur ajuste les solutions au fil de la vie de l’entreprise, en lien si besoin avec votre expert-comptable.
Témoignages
Ils nous ont fait confiance.
« L’ensemble de mes contrats lui a été confié et je n’ai eu à m’occuper de rien. Vous pouvez faire appel à Julien les yeux fermés. »
« Je recommande vivement M. Celle pour son accompagnement, son écoute et le temps qu’il nous a accordé tout au long de notre changement de prêt. Il a pris le dossier en main de A à Z. »
« En contrat avec Monsieur Celle depuis près de 3 ans, je n’ai rien à redire. Je suis très satisfaite. Il prend le temps de tout expliquer… »
« Très sérieux, à l’écoute et réactif. Il a pris le temps de m’expliquer les choses très clairement et de répondre à toutes mes questions. »
« Pleinement satisfaite du professionnalisme de Julien. Il a su bien me conseiller et je referais appel à lui sans problème. »
« Accueil chaleureux. Monsieur Celle est à l’écoute et de bons conseils. Une personne très compétente. »
« Très réactif et pédagogue tout au long de nos démarches pour le changement de mon assurance prêt. »
« Merci pour son professionnalisme, sa disponibilité et son écoute. Vous ne serez pas déçu de ses conseils. »
« Rendez-vous très satisfaisant et de très bons conseils. Je recommande vivement M. Julien Celle. »
Questions fréquentes
Vos questions de dirigeant.
Pour toute autre question, contactez le cabinet au 06 95 83 91 01 ou demandez à être rappelé.
TNS ou assimilé salarié : quelle différence pour ma protection ?
Le gérant majoritaire de SARL relève du régime des travailleurs non salariés, tandis que le président de SAS ou de SASU est assimilé salarié. Les droits en cas d’arrêt, d’invalidité, de décès et pour la retraite ne sont pas les mêmes : c’est le point de départ de toute étude.
Qu’est-ce qu’une assurance homme-clé ?
C’est un contrat souscrit par l’entreprise sur la tête d’une personne dont l’absence la mettrait en difficulté. En cas de décès ou d’arrêt, l’entreprise perçoit une indemnité qui l’aide à faire face : perte d’activité, recrutement, charges.
Mes cotisations sont-elles déductibles grâce à la loi Madelin ?
Si vous êtes travailleur non salarié, oui, sous conditions : la loi Madelin permet de déduire de votre revenu professionnel, dans certaines limites, vos cotisations de prévoyance et de complémentaire santé, et le PER prend le relais pour la retraite. Si vous êtes assimilé salarié, ce sont les contrats de l’entreprise qui s’appliquent. Nous vérifions ce qui correspond à votre statut, en lien avec votre expert-comptable si vous le souhaitez.
Comment préparer ma retraite de dirigeant ?
Votre future pension dépend de votre statut et de votre rémunération passée. Nous l’estimons à partir de votre relevé de carrière, puis nous étudions les moyens de la compléter : PER, épargne salariale ou tout autre investissement pertinent.
Comment optimiser ma rémunération de dirigeant ?
L’équilibre entre rémunération, dividendes, épargne salariale et retraite dépend de votre statut et de votre fiscalité. Nous étudions les leviers possibles selon votre situation, en lien avec votre expert-comptable.
Puis-je changer l’assurance de mes prêts ?
Pour votre résidence principale ou un investissement locatif, la loi Lemoine permet de changer d’assurance de prêt à tout moment, à garanties équivalentes. Pour un prêt professionnel (locaux, matériel, parts sociales), la délégation d’assurance est aussi possible : nous étudions votre contrat au cas par cas.
Comment préparer la transmission de mon patrimoine ?
En anticipant : organisation du patrimoine privé, assurance vie, protection des associés… Nous posons les bases avec vous et travaillons, si besoin, avec votre notaire et votre expert-comptable.
J’emploie des salariés : que dois-je mettre en place ?
Vous devez proposer une complémentaire santé collective à vos salariés, et votre convention collective peut imposer une prévoyance. Nous vous accompagnons de la mise en place au suivi, y compris pour l’épargne salariale et la retraite supplémentaire.
Vous hésitez encore ?
Parlons-en vingt minutes.
Une question, un doute sur votre situation ? Réservez un échange découverte de 20 minutes, en visio ou par téléphone. Nous écoutons vos attentes et vous disons simplement si, et comment, nous pouvons vous aider.
20minutes
pour faire le point
- En visioconférence ou par téléphone
- Le créneau de votre choix, réservé en ligne
- Sans engagement ni démarche à prévoir
- Une réponse claire sur ce que nous pouvons vous apporter